La satisfaction à l’égard des conseillers financiers à service complet au Canada s’effondre à mesure que les marchés chutent, constate JD Power
Le manque de conseils complets et de planification financière personnalisée permet à la volatilité du marché de dicter la satisfaction des clients
02 mai 2023
TORONTO : 2 mai 2023 — Les taux d’intérêt élevés, les pressions inflationnistes et la volatilité des marchés financiers qui ont vu les indices économiques américains et le S&P/TSX canadien afficher des rendements négatifs (8,7 % pour le TSX) en 2022 ont nui aux rendements des investisseurs. Cette performance catastrophique a entraîné une baisse significative de la satisfaction globale des investisseurs à l’égard de leurs relations avec les conseillers financiers, selon l’étude JD Power 2023 Canada Full-Service Investor Satisfaction Study, SM publiée aujourd’hui. L’étude révèle que la satisfaction à l’égard des professionnels de la gestion de patrimoine des investisseurs est de 652 (sur une échelle de 1 000 points), en baisse de 17 points par rapport à il y a un an.
« Les conseillers ne contrôlent pas les hauts et les bas du marché, mais trop souvent, les clients leur attribuent le crédit et le blâment pour les retours sur investissement », a déclaré Craig Martin, directeur général exécutif et responsable mondial de la richesse et de l’intelligence de prêt chez JD Power.. « Cette vision erronée du rôle et de la valeur du conseiller est un risque clé pour les cabinets à service complet à l’avenir. Si la principale valeur fournie est la performance des investissements, les investisseurs peuvent de plus en plus rechercher des moyens moins coûteux d’obtenir des rendements similaires. Cela dit, certains conseillers et entreprises ont reconnu que la prestation d’une expérience différenciée est payante. Au lieu de fournir un service de type transactionnel, qui expose les conseillers au risque de désabonnement des clients, JD Power voit les dirigeants se concentrer sur la création de valeur grâce à des conseils complets qui brillent à travers les flux et reflux du marché et aident les clients à atteindre leurs objectifs de vie. Ce niveau de conseil isole ces entreprises et conseillers des risques élevés des marchés négatifs et crée des évangélistes dans les bons moments.
Voici les principales conclusions de l’étude de 2023 :
- Seule une fraction des investisseurs reçoit des conseils complets : L’étude montre que seulement 6 % des investisseurs au Canada reçoivent un niveau complet de services et de conseils de la part de leurs professionnels de la gestion de patrimoine. Un conseil complet est défini comme un accompagnement personnalisé par un conseiller qui répond à tous les besoins financiers et de gestion de patrimoine ; démontre une compréhension intime du style de vie et des objectifs du client; donne la priorité aux meilleurs intérêts du client ; comprend un plan financier; veille à ce que les clients comprennent les frais qu’ils paient ; et fait partie intégrante de la vie du client.
- Des conseils complets favorisent la défense des intérêts : les investisseurs qui reçoivent des conseils complets de leurs conseillers financiers sont plus de trois fois plus susceptibles que ceux qui reçoivent des conseils transactionnels de recommander leur conseiller financier à leurs amis ou à leur famille.
- Un peu plus de la moitié des clients de gestion de patrimoine à service complet ont des plans financiers : seuls 57 % des clients de gestion de patrimoine à service complet déclarent avoir un plan financier et, au sein de ce groupe, 43 % ne sont pas d’accord pour dire que les recommandations de leur conseiller sont dans leur meilleur intérêt. . Étonnamment, 38 % des investisseurs qui déclarent avoir un plan ne pensent pas que leur conseiller comprend leurs objectifs et leurs besoins financiers.
- Les clients plus jeunes votent déjà avec leurs pieds : les Millennials 1 sont les plus susceptibles de changer d’entreprise au cours des 12 prochains mois et sont les plus susceptibles de travailler déjà avec une entreprise d’investissement secondaire. Un millénaire sur cinq (20 %) déclare qu’il « va certainement » ou « va probablement » changer d’entreprise, et 33 % disent qu’ils travaillent avec une entreprise d’investissement secondaire.
Classement des études
Edward Jones se classe au premier rang pour la satisfaction globale des investisseurs avec un score de 699. Raymond James (697) se classe deuxième et Financière Banque Nationale (677) se classe troisième.
L’étude sur la satisfaction des investisseurs multiservices au Canada, qui en est à sa 18 e année, mesure la satisfaction globale des investisseurs à l’égard des sociétés de placement multiservices selon sept facteurs (par ordre d’importance) : confiance; personnes; produits et services; valeur des frais ; capacité à gérer mon patrimoine comme et quand je le veux ; résolution des problèmes; et chaînes numériques.
L’étude est basée sur les réponses de 4 803 investisseurs qui travaillent directement avec un conseiller financier dédié ou une équipe de conseillers. L’étude a été menée d’octobre 2022 à janvier 2023.
Pour plus d’informations sur l’étude sur la satisfaction des investisseurs à service complet au Canada, visitez https://www.jdpower.com/business/wealth-management-platform .
À propos de JD Power
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